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Emitir y recibir facturas es una actividad rutinaria para cualquier empresa, pero también es una de las áreas más vulnerables al fraude.
Aunque muchas veces se subestima, la manipulación de facturas es una práctica extendida que puede generar pérdidas millonarias, sanciones legales e incluso el cierre de negocios.
Veamos de cerca el panorama ↓
Entre los fraudes más comunes se encuentra la alteración de facturas, una práctica que, en muchos casos, es en realidad una forma encubierta de emitir facturas falsas.
La manipulación de facturas sigue siendo una de las prácticas más extendidas y riesgosas en el mundo empresarial, especialmente en economías en desarrollo. Según el informe de Global Financial Integrity, en 2018 se estimaron al menos US$ 1,6 billones en facturación fraudulenta en 134 países, con graves consecuencias: evasión fiscal, competencia desleal y pérdida de ingresos públicos.
Pero ¿qué significa alterar una factura?
Alterar una factura implica cualquier modificación indebida, total o parcial, de un comprobante fiscal con el fin de obtener un beneficio ilegítimo, como pagar menos impuestos, justificar ingresos o gastos falsos, o desviar fondos.
A continuación, describimos los métodos más utilizados para manipular facturas:
- Facturas emitidas por empresas fantasma: se usan para simular compras o servicios nunca realizados.
- Duplicación o modificación de facturas reales: mismas facturas con fechas o montos alterados.
- Inflar valores: aumentar cantidades o precios en una factura legítima.
- Cambio de conceptos: hacer pasar gastos no deducibles por servicios o productos deducibles.
- Falsificación de datos bancarios: desvío de pagos a cuentas fraudulentas.
En términos prácticos, toda factura alterada es una forma de factura falsa, como lo señala McAfee en su análisis sobre estafas.
Esta empresa de ciberseguridad explica cómo los estafadores pueden manipular facturas reales, haciéndolas pasar por comunicaciones legítimas para engañar a empleados y desviar fondos.
La alteración también puede realizarse por parte de empleados dentro de la misma organización, o mediante la colusión entre un proveedor externo “empresa fantasma” y un funcionario interno.
Señales para detectar alteraciones en tus facturas
Para prevenir este tipo de fraude, es importante saber reconocer las señales más comunes:
→ Correos electrónicos que cambian súbitamente la cuenta bancaria de un proveedor.
→ Facturas duplicadas con fechas o números distintos, pero conceptos idénticos.
→ Incrementos inusuales en el monto de facturas de proveedores habituales.
→ Notas crédito sin documentos o devoluciones asociadas.
→ Presión para pagar rápidamente sin pasar por los controles internos regulares.
¿Cómo prevenir fraudes por facturas alteradas?
Pon en marcha estas buenas prácticas para reducir el riesgo:
- Verificación directa de proveedores: llama directamente para confirmar cualquier cambio bancario o sospecha. Nunca actúes solo por correo electrónico.
- Auditorías internas periódicas: compara órdenes de compra, entregas, facturas y pagos. Haz revisiones periódicas siempre.
- Capacitación constante: informa a tu equipo sobre fraudes emergentes y estafas por correo electrónico. Una alerta a tiempo puede evitar una pérdida financiera grave.
- Utiliza sistemas de Facturación Electrónica autorizados: evita documentos manipulables en Excel, Word o PDF sin firma digital. La factura electrónica oficial suele incluir validaciones automáticas, sellos digitales y trazabilidad fiscal.
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Escrito por: Catalina Bonnet
